資産計画、もしくは遺言

ファイナンシャル･アドバイザーって、単に今現在の資産のやりくりをアドバイスしてくれるだけじゃないんだよね。まあ資産を増やすことがメインなんだけど、現在の収入･支出レベルだと何歳に引退できるかとか、人生というもっと大きなレベルで物事を見てくれる。

その中で出てくるのが"Estate Planning"という言葉。直訳は「資産計画」なんだけど、実際の意味は遺産計画、あるいは遺言。これなくして死んでしまった場合には、国にかなり税金を持っていかれる可能性があるんだそうな。というわけで以前からアドバイザーの人には、弁護士を雇って遺言を明確にしておけと言われていた。単に遺言を自分で書いただけでは、法的に認められない場合があるらしい。会社のベネフィットで無料で使えるお勧めの弁護士リストとかももらってたんだけど、なんか面倒くさくてコンタクトしてなかったんだよね。でもやっぱり「もしも」の時のことを考えてちゃんとしておいた方がいいと思って(それに会社を辞めちゃったら自腹で弁護士を雇わなきゃいけないし)、今日メールを送ってみた。

返信には質問書が添付されていて、アポイントメントの日までにこれを返送しなきゃならないんだそうな。全部で7ページに及ぶ質問書には、どんな不動産を持っているかとか、どんな投資をしているかとか、どんな生命保険を持っているかとか、かなり詳しく書かなきゃいけなさそげ。えーん、全部ファイナンシャル･アドバイザー任せだったから、こんなのわからないよ～！ その他には、「今日死んだとすると相続人は誰にする？」、「財産の書類はどこに置いてある？」、「不治の病にかかって生命維持装置がつけられた場合、蘇生措置を施すかどうか？」、「臓器の提供は？」、「土葬または火葬？」などの質問がズラッと。

はっきりいって面倒くさーい。そりゃ自分が死んだときのことは考えたことはあるけど、誰が何を相続するかとか、資産の何%は誰に行くかとか、こんなに詳しく考えなきゃいけないなんてモノグサな僕にはアン耐えラブルかも。

でもなー、ニュースでTerry Schiavoのことを聞いたり、最近ハマってるTVドラマ『Grey's Anatomy』で人が死ぬ場面をたくさん見たりすると、やっぱり自分の死に関してはちゃんと計画しておいた方がいいと思う。自分が死んでから大事な人たちが争ったりするのは、やりきれないことだと思うし。まだまだ先のことだとは思っていても、この世界、明日は何があるかわからない。面倒でもちゃんと考えておかなければ。

……でも何だか宿題をたくさん出された日のように感じてしまうのはなぜだろう(泣)。